AXP

AMERICAN EXPRESS COMPANY

Lịch Sử Giá trị Nội Tại và Giá Thị trường trong Quá khứ.

Summary

Update Date: 24-01-2025

24-01-2025 01-11-2024

American Express đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ cho quý 4 năm 2024, với mức tăng 16% trong thu nhập trên mỗi cổ phiếu và tỷ lệ tăng trưởng doanh thu 10%, đã điều chỉnh theo tỷ giá hối đoái. Mặc dù có kết quả tích cực này, cổ phiếu của công ty được coi là quá giá, giao dịch ở mức cao hơn 38% so với ước tính giá trị hợp lý là 230 đô la. Công ty đã thành công trong việc tăng trưởng thu nhập lãi ròng và đã thấy sự phục hồi trong tăng trưởng khối lượng mạng, dẫn đến mức tăng 8% trong doanh thu chiết khấu. American Express tiếp tục tập trung vào việc mở rộng mạng lưới thương nhân và thu hút khách hàng mới, đặc biệt là trong số người tiêu dùng thế hệ millennials và Gen Z. Công ty dự kiến tăng trưởng doanh thu từ 8%-10% và thu nhập trên mỗi cổ phiếu từ 15,00-15,50 đô la cho năm 2025. Mặc dù American Express có vị thế tài chính mạnh mẽ và một hào kinh tế rộng lớn, công ty phải đối mặt với rủi ro từ cạnh tranh gay gắt và áp lực kinh tế có thể ảnh hưởng đến chi tiêu của người tiêu dùng.


Quản lý & Phân bổ vốn: Normal

Ban lãnh đạo của American Express được đánh giá là bình thường, vì họ đã thành công trong việc tăng trưởng doanh thu của công ty và mở rộng cơ sở khách hàng, đặc biệt là trong số các thế hệ trẻ.


Lợi thế cạnh tranh kinh tế: Wide

American Express có hào kinh tế rộng lớn nhờ vào mạng lưới khép kín, thương hiệu mạnh và vị thế cạnh tranh trong thị trường thẻ tín dụng cao cấp.


Dài hạn: Neutral

Triển vọng dài hạn của công ty là tốt, với tiềm năng tăng trưởng tiếp tục ở các thị trường quốc tế và trong số các doanh nghiệp nhỏ và vừa.


Khả năng sinh lời: Very Profitable

American Express rất có lợi nhuận, với tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ và tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu cao được thúc đẩy bởi mô hình chi tiêu và phí.


Rủi ro và sự không chắc chắn: Medium

Công ty đối mặt với rủi ro trung bình do cạnh tranh và áp lực kinh tế có thể ảnh hưởng đến chi tiêu của người tiêu dùng, nhưng cơ sở khách hàng giàu có của nó cung cấp một số sự ổn định.


Sức khỏe tài chính: Good

American Express có sức khỏe tài chính tốt, với bảng cân đối kế toán mạnh mẽ và tỷ lệ vốn cấp 1 chung là 10,8%, cho thấy khả năng xử lý tổn thất tín dụng cao hơn.

  • Trading Information

    • Previous Close Price

      $ 256,43

    • 52-Week Range

      $ 214,51 - $ 326,27

    • Market Cap

      $ 180,15 B

    • Volume/Avg

      3.53 / 2.73

    • Earnings Date

      17/04

    • RSI

      $ 24,35

  • Key Statistics

    • Fair Value

      $ 230,00

    • Fair Value Percent

      11.49 %

    • Target Buy

      $ 161,00

    • Industry

      Credit Services

    • Return on Equity

      34.73%

    • Net Margin

      16.67%

    • Capital Allocation

      Normal

    • Economic Moat

      Wide

    • Long Term

      Neutral

    • Profitable

      Very Profitable

    • Risk And Uncertainty

      Medium

    • Financial Health

      Good

    • Rating

      10

    Definitions

  • Company Profile

    American Express Company là một công ty thanh toán tích hợp toàn cầu. Công ty cung cấp cho khách hàng của mình quyền truy cập vào các sản phẩm, thông tin chi tiết và trải nghiệm giúp xây dựng doanh nghiệp. Công ty cung cấp thẻ tín dụng và thẻ thanh toán cho người tiêu dùng, doanh nghiệp nhỏ, công ty vừa và doanh nghiệp. Công ty hoạt động theo bốn phân khúc: Dịch vụ Tiêu dùng Hoa Kỳ (USCS), Dịch vụ Thương mại (CS), Dịch vụ Thẻ Quốc tế (ICS) và Dịch vụ Nhà cung cấp và Mạng Toàn cầu (GMNS). USCS cung cấp dịch vụ du lịch và phong cách sống cũng như các sản phẩm tài chính ngân hàng và phi thẻ. CS cung cấp các sản phẩm thanh toán và quản lý chi phí, ngân hàng và tài chính phi thẻ. CS cũng phát hành thẻ doanh nghiệp và cung cấp dịch vụ cho một số khách hàng doanh nghiệp toàn cầu được chọn. ICS cũng cung cấp dịch vụ cho khách hàng quốc tế, bao gồm dịch vụ du lịch và phong cách sống, và quản lý một số liên doanh quốc tế nhất định và các doanh nghiệp liên minh khách hàng thân thiết của mình. GMNS cung cấp các chương trình và khả năng tiếp thị đa kênh, dịch vụ và phân tích dữ liệu.