FICO

FAIR ISAAC CORPORATION

Lịch Sử Giá trị Nội Tại và Giá Thị trường trong Quá khứ.

Summary

Update Date: 06-02-2025

06-02-2025 10-11-2024

Công ty Fair Isaac, được biết đến với điểm số FICO, đã báo cáo một quý hỗn hợp với doanh thu 440 triệu USD, không đạt kỳ vọng. Mặc dù vậy, công ty vẫn duy trì triển vọng dài hạn mạnh mẽ với ước tính giá trị hợp lý là 1.500 USD mỗi cổ phiếu. Phân khúc điểm số, là động lực lợi nhuận đáng kể, đã cho thấy sự tăng trưởng mạnh mẽ, đặc biệt là trong doanh thu thế chấp. Phân khúc phần mềm cũng tăng trưởng, được thúc đẩy bởi doanh thu SaaS và giấy phép. Tuy nhiên, công ty phải đối mặt với sự không chắc chắn cao do tiếp xúc với điều kiện thị trường tín dụng và khả năng bị giám sát chống độc quyền. Ban quản lý được khen ngợi vì phân bổ vốn và tập trung chiến lược, duy trì một hào kinh tế rộng lớn nhờ điểm số FICO tiêu chuẩn ngành.


Quản lý & Phân bổ vốn: Exemplary

Ban quản lý của Fair Isaac được đánh giá xuất sắc nhờ tập trung chiến lược vào các doanh nghiệp cốt lõi, phân bổ vốn hiệu quả và tránh các vụ mua lại không cần thiết.


Lợi thế cạnh tranh kinh tế: Wide

Công ty có một hào kinh tế rộng lớn, chủ yếu nhờ vào điểm số FICO tiêu chuẩn ngành, khó bị đối thủ cạnh tranh thay thế.


Dài hạn: Good

Fair Isaac có triển vọng dài hạn tuyệt vời, với hào kinh tế ổn định và gia tăng nhờ vị thế thị trường mạnh mẽ và sức mạnh định giá.


Khả năng sinh lời: Cash Cow

Công ty là một con bò tiền mặt, với lợi nhuận cao được thúc đẩy bởi phân khúc điểm số, có sức mạnh định giá mạnh mẽ và biên lợi nhuận cao.


Rủi ro và sự không chắc chắn: High

Fair Isaac đối mặt với rủi ro cao do tiếp xúc với điều kiện thị trường tín dụng và khả năng bị giám sát chống độc quyền.


Sức khỏe tài chính: Excellent

Sức khỏe tài chính của Fair Isaac là tốt, với mức nợ hợp lý và các thực hành quản lý tài chính hợp lý.

  • Trading Information

    • Previous Close Price

      $ 1.767,48

    • 52-Week Range

      $ 1.105,65 - $ 2.402,52

    • Market Cap

      $ 43,20 B

    • Volume/Avg

      5.82 / 210.60

    • Earnings Date

      23/04

    • RSI

      $ 42,64

  • Key Statistics

    • Fair Value

      $ 1.500,00

    • Fair Value Percent

      17.83 %

    • Target Buy

      $ 1.275,00

    • Industry

      Software - Application

    • Return on Equity

      --

    • Net Margin

      30.66%

    • Capital Allocation

      Exemplary

    • Economic Moat

      Wide

    • Long Term

      Good

    • Profitable

      Cash Cow

    • Risk And Uncertainty

      High

    • Financial Health

      Excellent

    • Rating

      13

    Definitions

  • Company Profile

    Fair Isaac Corporation is a predictive analytics and decision management software company. The Company operates through its two segments: Scores and Software. The Scores segment includes the Company's business-to-business scoring solutions and services which give its clients access to predictive credit and other scores. This segment includes its business-to-consumer scoring solutions, including its myFICO.com subscription offerings. The Software segment includes pre-configured analytic and decision management solutions designed for a specific type of business need or process, such as account origination, customer management, customer engagement, fraud detection and marketing as well as associated professional services. This segment includes FICO Platform, a modular software offering designed to support advanced analytic and decision use cases as well as stand-alone analytic and decisioning software. Its products include FICO Analytics Workbench, FICO Fraud Solutions and FICO Advisors.