JKHY

JACK HENRY & ASSOCIATES, INC.

Lịch Sử Giá trị Nội Tại và Giá Thị trường trong Quá khứ.

Summary

Update Date: 06-02-2025

Jack Henry & Associates, Inc. đã báo cáo quý tài chính thứ hai hơi yếu, do các yếu tố tạm thời, với kỳ vọng cải thiện trong nửa cuối năm. Công ty vẫn ổn định với triển vọng dài hạn tích cực, duy trì ước tính giá trị hợp lý là 189 USD mỗi cổ phiếu. Doanh thu tăng 5% trên cơ sở báo cáo và 6% trên cơ sở điều chỉnh, với phí chuyển đổi gây ra thách thức tạm thời. Biên lợi nhuận hoạt động giảm nhẹ do các khoản phí này, nhưng biên lợi nhuận điều chỉnh đã được cải thiện. Chiến lược của Jack Henry tập trung vào tăng trưởng hữu cơ trong công nghệ ngân hàng, duy trì hào kinh tế rộng lớn thông qua chi phí chuyển đổi cao và bộ sản phẩm hợp lý. Công ty có bảng cân đối kế toán mạnh với nợ tối thiểu, cho phép trả lại vốn đáng kể cho cổ đông. Rủi ro bao gồm các tác động tiềm ẩn từ điểm yếu của ngành ngân hàng và các mối lo ngại về bảo mật dữ liệu. Nhìn chung, Jack Henry được coi là có giá trị hợp lý với mức độ không chắc chắn trung bình.

Quản lý & Phân bổ vốn: Exemplary

Ban lãnh đạo của Jack Henry được đánh giá xuất sắc nhờ tập trung chiến lược vào tăng trưởng hữu cơ và duy trì bộ sản phẩm hợp lý, điều này đã cho phép công ty duy trì biên lợi nhuận mạnh và vượt trội so với các đối thủ lớn hơn.

Lợi thế cạnh tranh kinh tế: Wide

Công ty có hào kinh tế rộng lớn, chủ yếu do chi phí chuyển đổi cao liên quan đến hệ thống xử lý cốt lõi và các dịch vụ bổ sung của mình, cũng như lợi ích về quy mô.

Dài hạn: Good

Triển vọng dài hạn của Jack Henry được đánh giá là tuyệt vời, với kỳ vọng tiếp tục vượt trội so với các đối thủ lớn hơn và hào kinh tế ổn định.

Khả năng sinh lời: Very Profitable

Jack Henry rất có lợi nhuận, với biên lợi nhuận vững chắc và lợi nhuận trên vốn đầu tư mạnh, trung bình 19% trong năm năm qua.

Rủi ro và sự không chắc chắn: Medium

Công ty đối mặt với rủi ro trung bình, với các tác động tiềm ẩn từ điểm yếu của ngành ngân hàng và các mối lo ngại về bảo mật dữ liệu, nhưng duy trì mô hình kinh doanh ổn định.

Sức khỏe tài chính: Excellent

Sức khỏe tài chính của Jack Henry là xuất sắc, được đặc trưng bởi bảng cân đối kế toán mạnh với nợ tối thiểu và sự linh hoạt đáng kể trong việc trả lại vốn cho cổ đông.

Trading Information
- Previous Close Price
  
  $ 176,21
- 52-Week Range
  
  $ 157,00 - $ 196,00
- Market Cap
  
  $ 12,85 B
- Volume/Avg
  
  150.50 / 637.89
- Earnings Date
  
  05/05
- RSI
  
  $ 49,56
Key Statistics
- Fair Value
  
  $ 189,00
- Fair Value Percent
  
  -6.76 %
- Target Buy
  
  $ 160,65
- Industry
  
  Information Technology Services
- Return on Equity
  
  21.90%
- Net Margin
  
  17.83%
- Capital Allocation
  
  Exemplary
- Economic Moat
  
  Wide
- Long Term
  
  Good
- Profitable
  
  Very Profitable
- Risk And Uncertainty
  
  Medium
- Financial Health
  
  Excellent
- Rating
  
  13
Definitions
Company Profile

Jack Henry & Associates, Inc. là một công ty công nghệ tài chính. Các phân khúc của Công ty bao gồm Cốt lõi, Thanh toán, Bổ sung và Doanh nghiệp và Khác. Phân khúc Cốt lõi cung cấp các nền tảng xử lý thông tin cốt lõi cho ngân hàng và tổ chức tín dụng, bao gồm các ứng dụng tích hợp cần thiết để xử lý các giao dịch tiền gửi, cho vay và sổ cái chung, và duy trì thông tin khách hàng/thành viên tập trung. Phân khúc Thanh toán cung cấp các công cụ và dịch vụ xử lý thanh toán an toàn, bao gồm các dịch vụ xử lý thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ và máy rút tiền tự động; giải pháp thanh toán hóa đơn trực tuyến và di động; xử lý khởi tạo trung tâm thanh toán bù trừ tự động và chụp tiền gửi từ xa; và các sản phẩm và dịch vụ quản lý rủi ro. Phân khúc Bổ sung cung cấp phần mềm bổ sung, nền tảng xử lý được lưu trữ và dịch vụ, bao gồm ngân hàng kỹ thuật số/di động, dịch vụ kho bạc, mở tài khoản trực tuyến, giải pháp chống gian lận/chống rửa tiền và cho vay/tiền gửi có thể được tích hợp với các giải pháp cốt lõi của Công ty.