PGR

THE PROGRESSIVE CORPORATION

Lịch Sử Giá trị Nội Tại và Giá Thị trường trong Quá khứ.

Summary

Update Date: 30-01-2025

Progressive đã thể hiện sự tăng trưởng và lợi nhuận mạnh mẽ trong lĩnh vực bảo hiểm ô tô, vượt trội so với các đối thủ. Công ty đã quản lý hiệu quả các chu kỳ giá và tận dụng các xu hướng ngành, dẫn đến tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu cao. Mặc dù vậy, cổ phiếu được coi là định giá quá cao, giao dịch ở mức cao hơn đáng kể so với ước tính giá trị hợp lý của nó. Ban lãnh đạo của Progressive được khen ngợi vì các quyết định chiến lược của họ, bao gồm các phản ứng giá sớm và các đổi mới như công nghệ viễn thông. Công ty phải đối mặt với rủi ro từ cạnh tranh trong ngành, thách thức về quy định và tác động tiềm tàng từ xe tự lái. Về mặt tài chính, Progressive duy trì tỷ lệ vốn chủ sở hữu/tài sản vững chắc và đã được hưởng lợi từ lãi suất cao hơn, mặc dù hoạt động với đòn bẩy cao hơn so với mức trung bình của ngành.


Quản lý & Phân bổ vốn: Exemplary

Ban lãnh đạo của Progressive được đánh giá xuất sắc nhờ khả năng xử lý chu kỳ giá và các đổi mới chiến lược, chẳng hạn như công nghệ viễn thông và dịch vụ yêu cầu bồi thường, đã góp phần vào hiệu suất mạnh mẽ của công ty.


Lợi thế cạnh tranh kinh tế: Narrow

Progressive có một hào kinh tế hẹp, chủ yếu do quy mô và hiệu quả trong các kênh trực tiếp và đại lý. Tuy nhiên, ngành bảo hiểm có tính cạnh tranh cao và nhiều đổi mới của Progressive có thể được các đối thủ cạnh tranh sao chép.


Dài hạn: Neutral

Triển vọng dài hạn của Progressive là tốt, với cơ hội tăng trưởng ở cả kênh đại lý và trực tiếp. Tuy nhiên, tính cạnh tranh của ngành và những gián đoạn tiềm tàng từ xe tự lái đặt ra những thách thức.


Khả năng sinh lời: Very Profitable

Progressive rất có lợi nhuận, với tỷ suất lợi nhuận bảo hiểm mạnh và tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu cao. Công ty đã được hưởng lợi từ xu hướng ngành và các chiến lược định giá hiệu quả.


Rủi ro và sự không chắc chắn: Medium

Progressive đối mặt với rủi ro trung bình, với khả năng biến động trong các danh mục đầu tư và yêu cầu bồi thường. Các thách thức về quy định và biến đổi khí hậu cũng đặt ra rủi ro, nhưng công ty đã quản lý những điều này một cách hiệu quả cho đến nay.


Sức khỏe tài chính: Excellent

Sức khỏe tài chính của Progressive là tốt, với tỷ lệ vốn chủ sở hữu/tài sản hợp lý và lợi nhuận mạnh. Công ty hoạt động với đòn bẩy cao hơn mức trung bình của ngành, điều này có thể ảnh hưởng đến cơ sở vốn của nó trong trường hợp có sai sót về giá.

  • Trading Information

    • Previous Close Price

      $ 279,40

    • 52-Week Range

      $ 199,57 - $ 287,49

    • Market Cap

      $ 163,79 B

    • Volume/Avg

      2.95 / 2.62

    • Earnings Date

      04/03

    • RSI

      $ 64,80

  • Key Statistics

    • Fair Value

      $ 163,00

    • Fair Value Percent

      71.41 %

    • Target Buy

      $ 114,10

    • Industry

      Insurance - Property & Casualty

    • Return on Equity

      36.98%

    • Net Margin

      11.25%

    • Capital Allocation

      Exemplary

    • Economic Moat

      Narrow

    • Long Term

      Neutral

    • Profitable

      Very Profitable

    • Risk And Uncertainty

      Medium

    • Financial Health

      Excellent

    • Rating

      10

    Definitions

  • Company Profile

    The Progressive Corporation là một công ty nắm giữ bảo hiểm, có các công ty con và công ty liên kết bảo hiểm và không bảo hiểm. Các phân đoạn của công ty bao gồm Dòng Cá Nhân, Dòng Thương Mại, Tài sản và Bồi thường khác. Phân đoạn Dòng Cá Nhân viết bảo hiểm cho xe cá nhân và phương tiện giải trí. Phân đoạn này bao gồm các sản phẩm xe cá nhân và các dòng đặc biệt. Phân đoạn Dòng Thương Mại viết bảo hiểm trách nhiệm và thiệt hại vật chất liên quan đến ô tô, bảo hiểm trách nhiệm chung và tài sản liên quan đến kinh doanh chủ yếu cho các doanh nghiệp nhỏ và bảo hiểm bồi thường lao động chủ yếu cho ngành vận tải. Phân đoạn Tài sản viết bảo hiểm tài sản và bảo hiểm người thuê nhà trong hầu hết các tiểu bang, chủ yếu thông qua kênh đại lý độc lập và thông qua các đại lý chọn lọc theo chương trình Platinum của mình. Các chương trình điều chỉnh bao gồm một số quỹ bắt buộc của tiểu bang, như Hiệp hội Yêu cầu Tai nạn Thảm khốc Michigan, Quỹ Thảm họa Bão Florida và các quỹ khác.