PYPL

PAYPAL HOLDINGS, INC.

Lịch Sử Giá trị Nội Tại và Giá Thị trường trong Quá khứ.

Summary

Update Date: 04-02-2025

PayPal đang trải qua một giai đoạn chuyển đổi chiến lược để tập trung vào các hoạt động kinh doanh có lợi nhuận cao hơn, điều này đã dẫn đến tăng trưởng chậm hơn nhưng cải thiện biên lợi nhuận giao dịch. Công ty đã báo cáo tăng trưởng doanh thu 4% so với cùng kỳ năm trước trong quý 4 năm 2024, với mức tăng 7% cho cả năm. Mặc dù gặp phải thách thức, ban lãnh đạo của PayPal vẫn lạc quan về tăng trưởng trong tương lai, được thúc đẩy bởi những đổi mới trong thanh toán thương hiệu và kiếm tiền từ Venmo. Công ty cũng đang mở rộng sự hiện diện của mình trong các giao dịch đa kênh và nâng cao các dịch vụ giá trị gia tăng của mình. Tình hình tài chính của PayPal ổn định, với mức nợ hợp lý và vị thế tiền mặt mạnh. Tuy nhiên, công ty phải đối mặt với sự không chắc chắn cao do cạnh tranh đang phát triển và điều kiện kinh tế vĩ mô.


Quản lý & Phân bổ vốn: Standard

Ban lãnh đạo của PayPal được đánh giá là tiêu chuẩn. Công ty đang tập trung vào tăng trưởng có lợi nhuận và đã đưa ra các quyết định chiến lược để nâng cao hoạt động kinh doanh của mình. Tuy nhiên, đã có một số sai lầm và việc thay đổi lãnh đạo được coi là cần thiết.


Lợi thế cạnh tranh kinh tế: Narrow

PayPal có một hào kinh tế hẹp. Nó được hưởng lợi từ vị thế mạnh mẽ trong không gian thương mại điện tử và nền tảng hai mặt kết nối người bán và người tiêu dùng. Tuy nhiên, nó phải đối mặt với sự cạnh tranh từ các bộ xử lý thanh toán khác và các đổi mới fintech.


Dài hạn: Neutral

Triển vọng dài hạn của PayPal là tốt. Công ty có vị thế tốt để hưởng lợi từ sự chuyển dịch sang thanh toán điện tử và thương mại điện tử, nhưng phải đối mặt với những thách thức từ các đối thủ cạnh tranh mới và động lực thị trường thay đổi.


Khả năng sinh lời: Profitable

PayPal có lợi nhuận, tập trung vào việc cải thiện biên lợi nhuận giao dịch và kiểm soát chi phí. Công ty có cơ sở lợi nhuận ổn định và đang hướng tới việc mở rộng biên lợi nhuận khiêm tốn.


Rủi ro và sự không chắc chắn: High

PayPal phải đối mặt với rủi ro và sự không chắc chắn cao do cạnh tranh đang phát triển, điều kiện kinh tế vĩ mô và thách thức pháp lý tại các thị trường quốc tế. Sự phụ thuộc của công ty vào chi tiêu trực tuyến tùy ý cũng làm tăng thêm hồ sơ rủi ro của nó.


Sức khỏe tài chính: Good

Tình hình tài chính của PayPal là tốt. Công ty duy trì mức nợ hợp lý với tỷ lệ nợ/EBITDA là 1,6 và giữ số dư tiền mặt gần bằng với khoản nợ của mình. Nó có dòng tiền tự do mạnh mẽ và ưu tiên hoàn vốn cho cổ đông.

  • Trading Information

    • Previous Close Price

      $ 68,56

    • 52-Week Range

      $ 56,97 - $ 93,66

    • Market Cap

      $ 67,82 B

    • Volume/Avg

      3.11 / 11.53

    • Earnings Date

      28/04

    • RSI

      $ 31,46

  • Key Statistics

    • Fair Value

      $ 104,00

    • Fair Value Percent

      -34.08 %

    • Target Buy

      $ 46,80

    • Industry

      Credit Services

    • Return on Equity

      20.00%

    • Net Margin

      13.04%

    • Capital Allocation

      Standard

    • Economic Moat

      Narrow

    • Long Term

      Neutral

    • Profitable

      Profitable

    • Risk And Uncertainty

      High

    • Financial Health

      Good

    • Rating

      5

    Definitions

  • Company Profile

    PayPal Holdings, Inc. cung cấp một nền tảng công nghệ. Các sản phẩm của công ty được thiết kế để cho phép thanh toán kỹ thuật số và đơn giản hóa trải nghiệm thương mại cho người tiêu dùng và thương nhân để bán hàng, mua sắm và gửi và nhận tiền dễ dàng, cá nhân hóa và an toàn, trực tuyến hoặc ngoại tuyến, bao gồm cả di động. Công ty cung cấp cho người tiêu dùng một ví kỹ thuật số cho phép họ gửi thanh toán cho các thương nhân một cách an toàn bằng cách sử dụng nhiều nguồn tài chính khác nhau, bao gồm tài khoản ngân hàng, số dư tài khoản PayPal hoặc Venmo, sản phẩm tín dụng tiêu dùng của công ty, thẻ tín dụng, thẻ ghi nợ, một số loại tiền điện tử nhất định hoặc các sản phẩm giá trị lưu trữ khác. Công ty vận hành một mạng lưới hai bên toàn cầu kết nối người tiêu dùng và thương nhân với 434 triệu tài khoản hoạt động trên khoảng 200 thị trường. Các thương hiệu của công ty bao gồm PayPal, Braintree, Venmo, Xoom, Hyperwallet, PayPal Zettle, PayPal Honey và Paidy. Công ty cung cấp các sản phẩm tài chính thông qua PayPal Working Capital (PPWC) và PayPal Business Loan (PPBL).